Servizi
Protezione patrimoniale e passaggio generazionale
Proteggere ciò che hai costruito e trasferirlo alle persone che ami, in modo ordinato ed efficiente.
Pianificare per tempo la successione evita conflitti, riduce i costi e consente di trasferire il patrimonio secondo le proprie volontà.
Strumenti come polizze vita, mandati fiduciari e una corretta intestazione dei beni possono fare una grande differenza.
Cosa include
Protezione
Coperture assicurative per persona e famiglia.
Successione
Pianificazione del passaggio generazionale.
Rete di professionisti
Collaborazione con notai, avvocati e commercialisti.
Come funziona
Primo incontro
Analizziamo insieme la tua situazione e i tuoi obiettivi.
Proposta
Ricevi un piano scritto, chiaro nei costi e nei rischi.
Monitoraggio
Rivediamo il piano periodicamente e lo adattiamo.
FAQ
Domande frequenti
Quando conviene iniziare a pianificare?
Prima possibile, quando non ci sono urgenze e si possono valutare con calma tutte le opzioni. Ci sono però momenti in cui diventa particolarmente importante: la nascita dei figli, l'acquisto di un immobile, la vendita o il passaggio di un'azienda, l'avvicinarsi della pensione. Pianificare per tempo riduce costi, tempi e possibili conflitti tra eredi.
Le polizze vita rientrano nell'asse ereditario?
No: le somme liquidate ai beneficiari di una polizza vita spettano loro per diritto proprio, non fanno parte dell'eredità e sono esenti dall'imposta di successione. Inoltre sono, entro i limiti di legge, impignorabili e insequestrabili. Va però ricordato che i premi versati possono essere considerati per la tutela dei legittimari: per questo la polizza va inserita in una pianificazione complessiva, se necessario insieme al notaio.
Parliamone di persona
Il primo incontro è gratuito e senza impegno, online o in ufficio.